איתנות פיננסית למשפחה אינה ברורה מאליה ומחייבת בדיקה תקופתית יזומה במקום לחכות לאתגר הבא ש"יפתיע אותנו" הפרישה מצה"ל היא הזדמנות מצויינת לכך.
רקע:
תכנון פיננסי מקיף שמטרתו לבנות אסטרטגיה פיננסית הוליסטית למשפחה .
הייעוץ כולל איסוף כלל הנתונים הפיננסיים המשפחתיים תזרים שוטף, חסכונות פנסיוניים, ביטוחים וכלים לניהול הסיכונים המשפחתיים, נכסים ועוד (לא מדובר בתכנון צרכנות נכונה וכלכלת הבית)
2 פגישות בנות כשעה וחצי כל אחת.
פגישה ראשונה תהיה להבנת הצרכים והיעדים המשפחתיים לטווח הקצר והארוך.
פגישה שניה תהיה לניתוח מעמיק של התמונה הפיננסית המשפחתית הכוללת, מיפוי הפערים בין מצוי לרצוי ולהמלצות מפורטות כיצד לגשר על פערים אלו.
הייעוץ יכלול דו"ח מפורט הכולל מיפוי פיננסי מלא והמלצות כתובות וסיוע במימוש ההמלצות שהפורש יביע הסכמה לגביהן מול הגופים הרלוונטיים.
מטרת המפגש: קבלת כלים להליך קבלת ההחלטה
בהשקעות כספים מגוונות לטווח קצר ולטווח ארוך תוך כדי ניהול סיכונים.
קהל יעד:
אנשים שרוצים להרחיב את הידע שלהם בתחום שוק ההון לצרכי התנהלות אישית
אנשים בצומת דרכים / מעברי קריירה /פרישה
בין הנושאים האפשרים:
@התייחסות לניהול התזרים המשפחתי השוטף- חובות והלוואות מיפוי וניהול החסכונות הפנסיוניים מסלול, תשואה, דמי
ניהול,
@ הפרדה בין הוני למשלם לקצבה וכו (והתאמתו לצרכים המשפחתיים)
@מיפוי ובחינת כלל הנכסים והחסכונות המשפחתיים, התאמת מסלולי השקעה ופרופיל סיכון מותאם
צרכים, חשיפה לפתרונות השקעה מגוונים ורחבים תוך יצירת היכולת לבצע בחירה מושכלת של הפתרון המתאים ללקוח ממגוון הפתרונות הקיימים, תכנון עיזבון וירושה.
א. בחינה ראשונית של מבנה תיק ביטוחי פרט בלבד תוך בניית תכנית ליישום לטובת התייעלות התאמה לצרכים, מניעת כפל ביטוחי פרט בלבד וצמצום עלויות ביטוח פרט בלבד
ב.המלצות לאופן ניצול הפטור על הקצבה המזכה + תכנון אופן משיכת הפיצויים פטור/פריסה/רצף תוך שיקולי מס לטווח ארוך (לא בא במקום חוו"ד רואה חשבון)