דגשים שחשוב להכיר:
❇️ הפרויקט הזה נולד כתוצאה מסיום פרויקט התארגנות קבוצתית מ- 2021, שבו ניתנו דמי ניהול מופחתים 0.32% ל- 5 שנים עבור כ- 780 חברים וחברות, כחלק מפעילות של 'מועדון החברים של ברק' להורדת דמי ניהול בקרנות השתלמות, גמל ופנסיה באמצעות התארגנויות קבוצתיות (כן, הפרויקט הזה פתוח לכולם להירשם ולא רק למי שהיה ב-2021).
❇️ הפרויקט הנוכחי הוא שת"פ של 'מועדון החברים של ברק' בשיתוף עם תום שטוקלמן - יועץ פנסיוני אוביקייטיבי.
❇️ אחרי הכנסת הפרטים אנחנו נבדוק אם יש הצעה מאחד הגופים לדמי ניהול 0.4% או פחות.
❇️ אנחנו מתחייבים לכך שההצעה תהיה מגוף שברשותו (בין היתר) מסלול פאסיבי S&P500. מנגד, אנחנו לא מתחייבים לחבר לגוף ספציפי (כי תשואות עבר לא מעידות על תשואות עתיד!), ואין אפשרות לבדוק הטבה בדמי ניהול מגוף ספציפי.
אם חשוב לך להיות בגוף ספציפי - השירות לא מתאים לצרכים שלך וחבל להשאיר פרטים (ובבקשה לא להירשם - שלא נבדוק ונשקיע זמן לחינם).
❇️ דמי הניהול נשמרים ל-5 שנים (בהתאם לתקנות רשות שוק ההון).
❇️ השירות, שכולל ניוד מלא ע"י יועץ פנסיוני אובייקטיבי בעל רישיון בדמי ניהול 0.4% או פחות (כמה בדיוק - משתנה לגופו של לקוח), הינו בעלות של 1000 ש"ח (כולל מע"מ). התשלום רק במידה ומצאנו דמי ניהול 0.4% או פחות ורק אחרי הסכמה של הלקוח/ה להמשך התהליך - במידה ומצאנו אפשרות לדמי ניהול 0.4% או פחות - יישלח מייל עם כל הפרטים להמשך התהליך (ההרשמה והבדיקה - ללא עלות).
❇️ לאחר הניוד הקרן השתלמות אינה מיוצגת ע"י סוכן ולא מתבצע מינוי סוכן על התיק הקרן השתלמות בשום שלב בתהליך. ההתנהלות מול הגופים לאחר הניוד היא ע"י הלקוח/ה בלבד - לא יינתן ייעוץ או שירות לאחר הניוד.
❇️ לפי רגולציה - לא ניתן לנייד קופות שיש כנגדן הלוואות (יש לסגור את הלוואה לפני הניוד).