רקע
מעת לעת לקוחות מבקשים במסגרת התכנון פיננסי פנסיוני למקד את היעוץ בתחומים פיננסים כלכלים בלבד שאינם השקעות בשוק ההון.
לקבל עצה תומכת החלטה בנושאים כמו בחירה בין חלופות ניהול משאבים משפחתיים , מימון, משכנתאות והחלטות כלכליות המבוססות מרכיב מנטלי
הליך יעוץ זה כרוך באיתור צרכים, ביצוע עבודות מטה ומעת לעת היוועצות על אנשי מקצוע נוספים כדי להנגיש לנועץ חלופות יישומיות לניהול המשאבים המשפחתיים
הליך המוצע במסלול ממוקד פיננסים :
1. שיחת הכרות ותיאום ציפיות טלפונית עד 15 דקות , בשיחה זו היועץ/ת ילמד האם הוא ניתן להעניק את השרות המבוקש
2. לאחר הליך ההתקשרות תתואם שיחת זום לאיתור ומיפוי צרכים של עד שעה
3. בתום מפגש אבחון הצרכים -על הלקוח להעביר את חומרים הנדרשים לבניית תוכנית וחלופות ניהול המשאבים המשפחתיים
4. ניתוח הנתונים,בחינתם ובניית חלופות- בשלב זה היועצ/ת יעסוק בעבודת מטה והיועצות עם אנשי מקצוע כדי לייצר מסד נתונים תומך החלטה עם הנגזרות הכלכליות והמנטליות (משך משוער 4 עד 7 ימי עבודה מקבלת החומרים כתלות במורכבות)
5. מפגש סיכום פרונטלי/זום שיתקיים במודיעין או גוש דן (במקרים חריגים- ניתן להגיע לבית הלקוח בטווח ב"ש -חיפה בתוספת תשלום נסיעות וביטול זמן)
6. שרות משלים- ככל שיאותר בתום ההליך סכום פנוי להשקעה מעל 300 אלף ₪ המאפשר בניית תוכנית השקעות - יוענק לנועץ שרכש את התהליך מפגש תכנון פיננסי עם מתכנן פיננסי בעל רישיון cfpללא תוספת תשלום
הצוות המקצועי:
הצוות מורכב מיועץ/ת כלכלי/ת אקדמאי/ת עם הבנה עמוקה בכלכלה של התא המשפחתי ובעל/ת השכלה משלימה בתחומי כללכת משפחה ומשכנתאות
לרבות פיקוח סופרווייזר צמוד של מתכנן פיננסי פנסיוני בכיר בעל רישיון cfp
מימון :
א. תשלום פרטי ל HRT בכפוף להצעת מחיר בהעברה בנקאית
ב. לזכאים- תשלום בוואצ'ר של משרד הביטחון או תשלומי מעסיק ככל שהמעסיק מממן
ג. ככל שמדבר בעוסק מורשה/פטור - נכון לבחון הכרה כהוצאה מוכרת מאחר וזו לא חברה בע"מ ואין הפרדה בין המשאבים הפרטיים והעסקיים